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Consulenza d'Investimento Indipendente

Private Legal Banking

Abbiamo scelto di essere liberi e fornire ai nostri clienti un servizio esclusivo e personalizzato

To be your Partner


L'indipendenza è il cardine di ogni rapporto professionale, soprattutto in ambito finanziario.

Siamo convinti che per offrire una consulenza di alto livello sia necessario essere liberi da vincoli, legami commerciali e da qualsiasi forma di conflitto d'interesse.

Per questo abbiamo scelto di essere totalmente indipendenti da qualsiasi gruppo bancario o assicurativo, italiano o estero, per poter operare in totale libertà. 

Pensiamo che lasciare la libertà ai nostri clienti di tenere il denaro dove desiderano sia un passo fondamentale verso la massima chiarezza e trasparenza dei rapporti.

Diversamente dal resto del mercato, dominato da figure commerciali, non vi daremo risposte di comodo, ma vi guideremo verso decisioni consapevoli.

Nel mondo finanziario, la vendita di un prodotto implica il trasferimento al cliente di rischi e commissioni: più alto è il livello di rischio trasferito, maggiori sono le provvigioni che vengono incassate da chi ha creato e da chi ha collocato il prodotto.
Ad esempio, i derivati strutturati venduti ad aziende, pubbliche amministrazioni e privati, hanno un contenuto commissionale superiore a quello di un fondo azionario, che a sua volta è più alto rispetto a quello di un fondo obbligazionario, che a sua volta è superiore a quello di un fondo monetario e così via.

Private Legal Banking Solution       

Inviaci la tua richiesta per ricevere un Check-Up Finanziario e una Pre-Analisi gratuita per la verifica della presenza di Anomalie Finanziarie Bancarie e Tributarie.

Gli investitori, che spesso hanno difficoltà a comprendere i prodotti presenti all’interno del proprio portafoglio, non hanno piena consapevolezza del rischio insito negli investimenti.
Il consulente o la società di consulenza, grazie all’indipendenza e alla competenza che li contraddistingue, assiste il cliente anche nel riequilibrio dei rischi presenti negli investimenti che compongono il suo patrimonio.

Private Legal Banking Solution


Indipendent  Private  Banking

  International Legal Banking

Wealth Management

  Alternative Investment Solution 


Private Portfolio Management

Behavioral Finance

  Risk Management   

Trading Learning  Training



Conoscere e utilizzare gli strumenti per proteggere il patrimonio in modo consapevole e sicuro

La Tutela Del Patrimonio

Lcrisi e gli scandali finanziari di questi anni hanno dimostrato che il sistema bancario antepone sistematicamente i propri interessi a quelli dei propri clienti. D’altro canto la complessità e la continua evoluzione dei mercati finanziari rende sempre più difficile orientarsi fra i numerosi prodotti che vengono proposti e fra i diversi soggetti che li collocano, rendendo difficoltosa la gestione del risparmio.

Molti investitori vorrebbero gestire il loro patrimonio familiare con migliori risultati e meno rischi. Hanno bisogno di avere al proprio fianco un professionista serio, esperto ed autorevole di cui potersi fidare e col quale confrontarsi costantemente nelle principali scelte finanziarie, con una visione globale dei loro obiettivi e del loro patrimonio, per una gestione del risparmio ottimale.

Per questo abbiamo scelto di essere liberi e fornire ai nostri clienti un servizio esclusivo e personalizzato di consulenza finanziaria, consigliando esclusivamente ciò che è nel loro interesse, con notevoli benefici dal punto di vista dell’efficienza e del risparmio dei costi.

Il denaro continua a   perdere   valore

I mercati dei capitali internazionali sono segnati dalla crisi. La crisi finanziaria mondiale incentiva la crescita della quantità di denaro e di conseguenza anche il tasso d´inflazione.

Il denaro perde potere d´acquisto a causa della crescente inflazione.

Più volte in questo periodo, i nostri lettori ci hanno scritto, chiedendoci spiegazioni e quantificazioni dei cosiddetti costi occulti del sistema bancario, ossia tutti quei costi che non vengono esplicitati nell’estratto conto, ma che vengono caricati sui prodotti acquistati allo sportello. Ci riferiamo a: Obbligazioni Strutturate, Fondi Comuni d’investimento, Sicav, Gestioni Patrimoniali, Hedge Funds, Polizze Index e Unit Linked. Su tali prodotti gravano vari tipi di commissioni: di sottoscrizione, di gestione, di performance. Inoltre a ciò bisogna aggiungere il mancato rendimento rispetto a strumenti aventi lo stesso grado di rischio, ma molto più “trasparenti” e più efficienti. La somma di queste due componenti costituisce la “parcella occulta”, che, anno dopo anno, va ad incidere pesantemente sui Portafogli degli Investitori

A fronte di questo autentico salasso gli investitori non ricevono un servizio di consulenza degno di tal nome; è ormai risaputo che in banca si fa una pura vendita di prodotti in conflitto d’interesse, sfruttando l’asimmetria informativa e la fiducia accordata dai propri clienti. Ecco quindi che oggi, più che mai, è sentita l’esigenza, da parte degli investitori, di una figura di riferimento che li affianchi in tutte le principali scelte finanziarie e che li aiuti a raggiungere i principali obiettivi di vita. 

Il Consulente Finanziario Indipendente, operando senza conflitti d’interesse, in quanto non riceve alcuna  provvigione da parte di Banche, Assicurazioni o Sgr sui prodotti che consiglia ai propri clienti, si avvale esclusivamente di strumenti efficienti, quotati e trasparenti.  Il tutto, particolare da non trascurare,  porta anche ad un notevole risparmio di costi

Inflazione

Processo di costante e generalizzato rialzo dei prezzi, che determina una diminuzione del potere d'acquisto della moneta


“Il fattore chiave che determinerà il tuo futuro finanziario non è l'economia;
il fattore chiave è la tua filosofia.”

 JIM ROHN

La realtà non ha un solo punto di vista: 

L'indipendenza permette di averne uno in più. 

Cambiamo le regole

Bail-in bancario

Conosci i rischi del tuo portafoglio?

Balsamo&Partners

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